«Голландская болезнь», поразившая бизнес Матвея Урина, заметно прогрессирует. Она началась у банкира сразу после ноябрьского ДТП, в котором его охрана неудачно пыталась проучить голландца Фаассена Йоста, известного по публикациям в СМИ как «зять Путина». Сам Урин тут же угодил за решетку, а у пяти банков, входящих в «уринскую» группу, в течение месяца были отозваны лицензии. Шестой и самый крупный банк группы – «Соцгорбанк» – до сих пор оставался на плаву, но и ему, возможно, не удастся избежать той же участи. Теневой собственник | Лоббисты, политики и ГРУ | Прощай, лицензия? | Депозит «Подснежник»ТЕНЕВОЙ СОБСТВЕННИК Слухи о том, что теневой собственник «Соцгорбанка» – скандально известный Матвей Урин, появились вскоре после аварии. Банк всегда опровергал эту информацию. Официально сообщалось, что основатель банка Александр Дмитрук (69,2%) и его партнер Игорь Безгин (20,6%) продали свои доли нескольким физическим лицам, которые, как утверждает банк, и являются конечными бенефициарами. Но, как известно, у многих российских банков кроме конечных бенефициаров есть еще более конечные. Они предпочитают скрывать свое влияние от любопытных журналистов и регулятора. Замгендиректора АСВ Валерий Мирошников, например, о структуре собственности пяти других Уринских банков говорил так: «Мы предполагаем, что Матвей Урин был одним из теневых собственников банков». В банках, у которых отозваны лицензии, Урин покупал акции на других лиц, с которыми у него были договоренности. Точно так же в интересах Урина приобретены на физлиц и акции «Соцгорбанка», сделка с прежними владельцами прошла по завышенной цене, утверждает источник Slon.ru, близкий к бывшим собственникам банка. Несколько источников Slon.ru подтверждают эту информацию. Ранее сообщалось, что сделка готовилась, но не состоялась. На основе приведенных свидетельств можно предположить: бывшие собственники, продавая свой банк Урину, получили не все деньги, на которые рассчитывали, из-за того, что тот угодил за решетку. Тем не менее, регуляторы до поры до времени официально этого не подтверждают, бывшие собственники, продав актив с мультипликатором выше рынка, предпочитают хранить молчание, а в приобретенных банках самого Урина никто не видел. ЛОББИСТЫ, ПОЛИТИКИ И ГРУ «Покупать банки команде Урина было легко: он редко торговался с продавцами, обычно платил запрошенное», – говорит источник Slon.ru в АСВ. О причинах такой щедрости в феврале рассказал директор департамента лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций ЦБ Михаил Сухов. По его словам, ЦБ столкнулся с тем, что банки приобретались по нерыночным ценам. «Таким приобретателям неважно, по какой цене купить банк, они не имеют собственных средств и, соответственно, им нечего вкладывать в его развитие. А расчеты с прежними владельцами осуществляются за счет активов приобретаемого банка», – пояснил он (цитата РИА «Новости»). Собственно, инвестиции «отбивались» за счет вывода активов. Тем не менее, в «Соцгорбанке» удалось собрать не просто представительный, но и политически благонадежный совет директоров. В его составе – видный госфинансист Владимир Пансков, подписант обоих писем общественности против Ходорковского Сергей Абакумов, покинувший ЛДПР Алексей Митрофанов и другие. К моменту приобретения шестого банка Урин был искусным лоббистом. Оттачивать свое мастерство он мог еще в «Бризбанке» (ныне банкрот), где соучредителем наряду с отцом и сыном Уриными в 1999–2005 годах был «Союз ветеранов военной разведки». Некоторые СМИ даже связывали влияние банкиров Уриных с тем, что старший, Роман Урин, был военным разведчиком и членом совета этого «Союза». Однако президент «Союза» Юрий Бабаянц еще в 2005-м году, за полгода до отзыва лицензии у банка, заявлял о произошедшем разрыве партнерских отношений. По его словам, Роман Урин не имел никакого отношения к разведке и просто спекулировал давно утраченными связями, которые у него были с «Союзом». Между тем образ банкира, способного выстроить хорошее лобби, не очень вяжется с хулиганом, быкующим на Рублевском шоссе, где произошло ДТП. Неслучайно многие участники рынка считают, что Матвей Урин – лишь управляющий, и за ним могут стоять и более крупные фигуры криминальных финансистов. Сам Урин, правда, в суде заявляет, что в произошедшем на дороге не участвовал и нанятые им охранники превысили полномочия, так как сами устроили избиение голландца. Интеллигент. ПРОЩАЙ, ЛИЦЕНЗИЯ? Пока Урин сидит, его бизнес рассыпается как карточный домик. В «Соцгорбанк» ЦБ пришел еще в конце декабря, сразу после того, как им были «зачищены» пять других Уринских банков, и проблем, требующих немедленного отзыва лицензии, регулятор в банке тогда не нашел. Однако, по данным Slon.ru, инспекторы не зря работали в банке целых три месяца. Проверка была завершена только 21 марта, а во вторник предправления «Соцгорбанка» побывала в ЦБ для подписания акта проверки. Теперь этот акт из инспекционного подразделения попадет в надзорное. «Там будут оценивать всю совокупность данных, имеющуюся в наличии, для принятия решения. Причем этот акт может являться только одним из оснований, но не единственным. Сроки вынесения решения будут зависеть от конкретной ситуации. Но процесс идет», – говорит источник в ЦБ. Комитет банковского надзора (собирается по средам) рассмотрит вопрос об отзыве лицензии, ожидает источник, близкий к правлению банка. «Насколько мы понимаем, решений об отзыве принято не будет», – уверят директор департамента информационной политики банка Сергей Горбунов. Тем не менее, состояние банка, как его видят аналитики, и сама принадлежность к «Уринской группе» свидетельствуют о том, что у «Соцгорбанка» немало шансов пополнить список других Уринских банков, лишенных лицензии. Во-первых, другие пять банков «Уринской группы» скончались уж очень скоропостижно: «Традо-Банк», «Донбанк», «Славянский», «Монетный дом» и «Уралфинпромбанк». Во-вторых, сведения о текущем состоянии бизнеса «Соцгорбанка» неутешительны. В начале марта рейтинговое агентство S&P понизило рейтинг банка сразу на несколько ступеней до уровня «ССС». Аналитики выразили сомнения в достоверности отчетности, а также указали на непрозрачную структуру собственности. Этим убийственным формулировкам предшествовали репрессии со стороны ЦБ и запрет сначала на увеличение объема депозитного портфеля (банк это опроверг), а затем и вовсе на прием средств физлиц с 28 февраля на шесть месяцев (опровержений не последовало). Кроме того, после прихода новых владельцев облигационный портфель объемом около 2 млрд руб. (12% активов), состоящий из облигаций нерезидентов, был замещен на облигации кредитных организаций. В декабре–январе, когда в банк пришли проверяющие из ЦБ, он снизился до нуля («Банковский навигатор НБ «Траст»). В ходе проверки, по данным газеты «Коммерсантъ», ЦБ обнаружил на балансе банка ценные бумаги сомнительного качества. Во вторник в банке побывали УБЭП и ДЭБ МВД, сегодня представитель банка пояснил, что это «связано со старыми делами», но с какими именно, не уточнил. ДЕПОЗИТ «ПОДСНЕЖНИК» Если лицензия все-таки будет отозвана, «Агентство по страхованию вкладов» получит еще один Уринский «подснежник», и предыдущий размер рекордных для агентства выплат будет снова побит. По пяти банкам выплаты страхового возмещения из фонда страхования вкладов, по оценке АСВ, составляют около 10 млрд руб. «Соцгорбанк» добавит к этой сумме еще около 7 млрд руб. что в сумме составляет около 15% от активов фонда. Сейчас Урина обвиняют сразу по нескольким статьям уголовного кодекса (за организацию побоев и умышленное повреждение имущества). «Дело находится в производстве, срок содержания под стражей продлен до 28 августа», – говорит пресс-секретарь Кунцевского районного суда города Москвы Татьяна Даньшова. Кроме того органы расследуют еще два дела, по которым ему могут быть предъявлены обвинения: в связи с преднамеренным банкротством «Донбанка» и сбытом поддельных векселей «Традо-банка» на 214 млн руб. Но будут ли судить Урина как банкира – большой вопрос. В рамках существующего законодательства привлечь к ответственности теневого собственника, формально не имеющего отношения к управлению банком, бывает крайне трудно. В связи с этим, сообщил в понедельник глава Следственного комитета Александр Бастрыкин, СК разработал законопроект, предусматривающий для них уголовную ответственность за вывод активов.
