Мособлбанк в нарушение ограничений, наложенных Центральным банком, принимал вклады физических лиц и выводил их за баланс, чтобы не показывать в отчетности, пишут «Ведомости» со ссылкой на сотрудников ЦБ и другие источники, знакомые с ситуацией. Таким образом Мособлбанк вывел 60 млрд рублей, при том что в балансовой отчетности было отражено 20 млрд рублей.

Собеседники газеты описывают схему, по которой обычно происходят подобные нарушения, следующим образом. Банк принимает депозиты от клиентов, но не размещает их на соответствующих счетах, а выводит за баланс, на аффилированные компании. С вкладчиком заключается обычный договор, но затем банк со своей стороны договор расторгает, а деньги переводит на другие компании. Вкладчик не может забрать свои деньги в любой момент: у него остается только оригинал договора. При этом на балансе банка средств не видно.

Похожие схемы, считают эксперты, применялись в «Мастер-банке», лицензию у которого ЦБ отозвал 20 ноября 2013 года.

В Мособлбанк официально заявили «Ведомостям», что не используют таких схем и действуют только в рамках законов, а никаких проверок прокуратуры или ЦБ в банке не проводится и в последнее время не проводилось.

В среду, 7 мая председатель правления Мособлбанка Виктор Янин выступил с публичным опровержением изложенной в статье информации.

«Сожалеем, что ведущее деловое издание при подготовке своего материала, воспользовавшись анонимными источниками, не проверило информацию должным образом. АКБ МОСОБЛБАНК ОАО не использует каких-либо незаконных способов ведения бизнеса и действует в рамках правового поля.

Рассматриваю данную публикацию как инструмент недобросовестной конкуренции и попытку дестабилизации банковской системы России», – написал Янин в специальном заявлении.

Юристы банка рассмотрят возможность подачи заявления в суд о защите деловой репутации.

В 2013 году между Мособлбанком и предпринимателем Александром Лебедевым разгорелся публичный конфликт, в ходе которого Лебедев и совладелец Мособлбанка Александр Мальчевский обменивались открытыми письмами. Лебедев намекал, что Мособлбанк входит в «черный список» ЦБ, обвинял руководство банка в недобросовестном ведении бизнеса, применении незаконных схем.

Мособлбанк входит в холдинг Республиканская финансовая корпорация (РФК), которому принадлежит 98,59% акций банка. Бенефициарами РФК являются Александр Мальчевский (70%) и председатель правления Мособлбанка Виктор Янин (30%). Председателем совета директоров Мособлбанка с 2009 года является бывший спикер Государственной думы Геннадий Селезнев.

На 1 апреля 2014 года Мособлбанк занимал 85-е место в России по активам (65 млрд рублей) и 14-е место по чистой прибыли (1,8 млрд рублей в 2013 году).