Уличный продавец шариков. Исламабад, Пакистан. Фото: Faisal Mahmood / Reuters
Пакистан переживает серию неожиданных обогащений. Жители страны — нередко малообеспеченные — внезапно находят на своих банковских счетах миллиарды рупий (в эквиваленте — миллионы долларов). Это результат распространенной схемы — использования чужих счетов (или подставных счетов, открытых на чужое имя) для отмывания денег и ухода от налогов.
Те, кто обнаружил огромные суммы на счетах, уже столкнулись с проблемами. Им пришлось объясняться с финансовой полицией и разбираться с огромными штрафами за якобы неуплаченные налоги. Некоторые опасаются, что сомнительная известность привлечет внимание преступников.
Все это происходит на фоне масштабного финансового расследования. Дело касается отмывания сотен миллионов долларов через подставные счета, в нем фигурируют десятки человек, включая Асифа Зардари, бывшего президента и супруга погибшей главы правительства Пакистана Беназир Бхутто. Предположительное происхождение денег — откаты и взятки.
Истории
Абдул Кадир — уличный торговец из Карачи — недавно стал известен всей стране. При проверке, проведенной Агентством финансовых расследований, в одном из банков нашли счет на его имя. Там оказалось 2,2 млрд рупий (около $17 млн). Сам Кадир, который продает мороженое с лотка, узнал об этом из официального уведомления.
Это, кстати, тоже интересная тема. Такого рода технологии вполне себе трансграничны. Я с удовольствием почитаю.
Я конечно стесняюсь спросить, я плачу за подобные статьи, получается? А что там в Замбии, в Гондурасе, в Лесото, наконец?
> С чего бы эти деньги "попали в поле зрения властей"?
Я не знаток параграфов законов на эту тему. Но скорее всего, начиная с некоторого общего притока денег в течении месяца (ну, например, начиная с 10000 EUR), банк будет обязан уведомить Finanzamt. Я думаю, это сделает просто какое-нибудь софтваре, без участия людей. Кроме того, многие лигитимные источники денег помечены специальными шифрами (Zeichen). Такие источники и так постоянно отчитываются налоговым властям, потому, отдельные их проводки контролировать нет смысла.
Ограничения также возникнут и если вы захотите положить на счёт большую сумму наличных.
> Власти, что - умеют распознавать чужие деньги или любые крупные суммы в Германии это нонсенс?
Есть всяческие законы и меры против отмывания преступных денег. А, вообще говоря, деньги считаются "ваши" если вы можете доказать их происхождение (и заплатили по ним все причитающиеся налоги).
Например, допустим Вы продали вашу квартиру в России и получили за неё 100000 EUR. Далее, Вы перевели все эти деньги на свой счёт в Германии. Далее, всё зависит от суммы. Но 100000 EUR это не очень большая сумма. Тогда Вас не будет никто дёргать до срока подачи налоговых деклараций. Далее допустим Вы ничего не подали и никак не упомянули эти деньги. Тогда Вам скорее всего придёт письмо из Finanzamt и попросят пообщаться с инспектором. Если Вы и дальше ничего не будете говорить, то он Вам скажет сам. Скорее всего не явно, а попросит предъявить детальную распечатку счёта. Если Вы отказываетесь, то Finanzamt обратится в суд и попросит банк предъявить им такую распечатку счёта за вас (у них на эту тему особые полномочия). Потом с фактами на руках у Вас спросят, а что это за деньги, гражданин? Ну а Вы: это с продажи моей квартиры в России. Тогда: А где документ подтверждающий такую продажу? Если есть, заставят переводить на немецкий язык. Далее. OK... гражданин продал свою (давно ему принадлежавшую) недвижимость за рубежём. Что на этот случай говорят нем. законы? В пределах общей суммы 100000 EUR обычно ничего. Предполагается, что Вы на этот счёт разбирались по налогам в той стране, где была недвижимость. Ну, после всех таких выяснений Finanzamt скажет: всё ОК, но надо было задекларировать. В следующий раз так не делайте!
А допустим, деньги вы перевели, но договора о купли-продажи у вас нет. Опять таки, всё зависит от суммы. Но 100000 не так много, потому Finanzamt вам поверит, что вы чего-то там продали. Но поскольку, доказательств, что именно Вы продали нету, то это будет квалифицироваться как ваш обыкновенный (дополнительный) доход. Его прибавят к другим вашим доходам, применят все полагающиеся ставки налогов и обстрегут. Со 100000 дохода за год Вам наверно придется заплатить тысяч 40 налогов. Ну ещё вас пожурят, что сами не подавали соотв. налоговую декларацию и скорее всего накрутят дополнительный штраф, ещё тысяч 10. Ну и всё собственно... Оставшиеся 50 тыс. ваши!
С чего бы эти деньги "попали в поле зрения властей"? Власти, что - умеют распознавать чужие деньги или любые крупные суммы в Германии это нонсенс?
А что, ответы теперь только вперёд лепятся? Под вопросом, как это раньше было, нельзя?
> Непонятно только, что происходит с найденными миллионами на счётах дальше?
Ничего не происходит. Сначала бедняка такого призывают к ногтю, платить всяческие налоги. Он говорит, что ничего не знает не ведает и что это деньги не его. Ну а раз не его, то они замораживаются и зависают в процессе расследования их истинного происхождения. Расследование может тянуться и год и 10 лет и 50. Потом в конце концов возможно найдут их источник и он обязательно незаконный. Стало быть, как только это будет доказано, государство деньги конфискует. Альтернативно бедняк может изменить свою линию и заявить, что это деньги всё-таки его. Тогда ему придётся объяснить абсолютно всё, в том числе почему он сначала говорил другое (и быть за это наказанным соответственно).
По крайней мере, так бы это происходило в нормальном государстве, например, в Германии. Ничего такого особенного... Только в Германии, если у человека внезапно появятся на счёте такие деньги, то это автоматически попадёт в поле зрения налоговых властей. Потому такая схема отмывания просто была бы бессмысленной.
Непонятно только, что происходит с найденными миллионами на счётах дальше? Их замораживают, а воспользоваться хоть как-нибудь, по идее, может только владелец счета. Тогда эти деньги теряются в небытие или их ждёт какой-то другой путь?