Кризис на Кипре: из-за «банковских каникул» остановилось производство. LIVЕ

Неудачная попытка введения одноразового налога на депозиты, а проще говоря, отъема накоплений населения и фирм в пользу failed state – на данный момент главное экономическое событие года. Для России во всяком случае: многие богатые россияне держат свои сбережения в кипрских банках, а российские корпорации снижают налоговую нагрузку, используя для расчетов кипрские счета. Да и для Европы в общем-то тоже – ранее частная собственность была неприкосновенной, и по обыкновению считалось, что банковские вкладчики – одни из первых на возмещение убытков. Slon восстанавливает хронологию событий.

27 марта

19:00 На 7 дней Кипр намерен ввести жесткий контроль над движением капитала, сообщает агентство «Прайм» со ссылкой на греческое издание. Будет запрещен вывоз наличности за пределы Кипра, транзакции по кредитным картам будут ограничены 5 000 евро и будет запрещено досрочное расторжение договоров по срочным депозитам.

За импорт кипрские компании смогут расплачиваться только при предоставлении соответствующих документов. Кроме того, кипрские власти потребуют возврата на Кипр в 10-дневный срок всех доходов, полученных от экспорта или продажи имущества на территории Кипра.

Контроль над движением капитала будет касаться всех счетов, платежей и переводов во всех кипрских банках, вне зависимости от валюты, в которой проводится операция.16:30 Пока еврочиновники готовятся ввести контроль над движением капитала, миллионы евро уже утекли с Кипра, сообщает ИТАР-ТАСС со ссылкой на греческий телеканал MEGA. Несмотря на «банковские каникулы», сотни миллионов евро уже переведены с Кипра через представительства кипрских банков в Лондоне и Москве.

На Кипре якобы раздается «резкая критика в адрес управляющего ЦБ Кипра Паникоса Димитриадиса, который во время кризиса разрешил продолжать работу филиалам Bank of Cyprus и Laiki в Лондоне, и стало возможным снятие крупных сумм со счетов в кипрских банках в британской столице и через один российский банк в Москве».

Сегодня же кипрская газета «Филелефтерос» пишет о «крупной краже средств» из Laiki с помощью его сотрудников: президент и члены управляющего совета банка заявили на заседании парламентского комитета об «огромном скандале с утечкой миллиардов евро с Кипра в Грецию».

Несколько дней назад подобные сведения публиковались в Reuters.

Читайте подробнее – Слух дня: «эти русские» уже вывели все деньги с Кипра →14:50 Слияние Bank of Cyprus и Cyprus Popular Bank завершится на следующей неделе, сообщила представитель ЦБ Кипра Алики Стилиану.

Она также подтвердила отставку генерального директора Bank of Cyprus Янниса Кипри. Это решение было принято на совещании руководства ЦБ, Минфина и «тройки» международных кредиторов страны (ЕС, ЕЦБ и МВФ): по ее словам, отставка необходима, чтобы новый банк, образовавшийся в результате слияния, смог работать нормально.

Сегодня вечером ЦБ Кипра выпустит заявление относительно ограничений на движение капитала, которые введены к открытию банков завтра.13:30 Кипр должен покинуть еврозону, уверен Пол Кругман. Нобелевский лауреат по экономике считает, что это – наиболее благоприятный выход из ситуации.

«Да, Кипр должен покинуть еврозону прямо сейчас. Причина проста: остаться в евро означает невероятно жестокую депрессию», – пишет Кругман в своем блоге в The New York Times.

Спастись Кипр может, лишь решившись на выход из зоны евро и позволив курсу своей валюты резко упасть. Но Кругман признает, что по политическим причинам Кипр вряд ли решится на выход из еврозоны.

По словам Кругмана, у Кипра только две крупных отрасли, рассчитанные на экспорт: банковский сектор и туризм, причем первая практически перестала существовать. Падение курса новой валюты спровоцирует туристический бум и позволит искать новые экспортные отрасли, такие как сельское хозяйство. По его словам, в нынешнем сценарии развития событий Кипр ждут сокращения по греческому сценарию, однако подорванные основы кипрской экономики сделают депрессию гораздо худшей, чем в Греции.

«Я не удивлюсь, если увижу двадцатипроцентный спад реального ВВП», – добавил он.

11:15 Предприятия на Кипре начинают закрываться из-за финансового кризиса, заявил в среду президент ассоциации инженеров-строителей и архитекторов Пафоса Хризостом Италос. В районе Пафоса, по его словам, за последние две недели полностью остановилась деятельность всех предприятий.

В последнее время, несмотря на кризис, промышленность активизировалась, однако решение Еврогруппы обложить налогом банковские депозиты, как говорит Италос, «создало совершенно новую ситуацию»: даже те, у кого есть деньги, не могут их использовать.

26 марта

16:40 Проблемы Кипра могут усилить отток капитала из России в этом году, полагает заместитель министра экономического развития РФ Андрей Клепач. По его словам, отток капитала в этом году может превысить $10 млрд.15:30 Открытие кипрских банков было отложено из-за разногласий между Европейским Центробанком и Еврокомиссией, заявила представитель ЦБ Кипра Алики Стилиану.

«В понедельник совет директоров ЕЦБ принял решение открыть те банки, которые не находятся в процессе реструктуризации. Мы приняли это к сведению и распространили соответствующее заявление. Затем было вмешательство Еврокомиссии, которая решила иначе. Было принято не начинать работу банков сегодня», – пояснила она, извинившись перед вкладчиками за беспокойство.15:00 Президент Bank of Cyprus подал в отставку, сообщает Reuters. 

«Он направил прошение об отставке сегодня утром, оно будет рассмотрено советом директоров во второй половине дня», – сообщил агентству источник в банке.14:55 Возле здания кипрского парламента проходит массовая демонстрация школьников, протестующих против действий международных кредиторов, сообщает Reuters. По предварительным оценкам, там находится около 3 000 человек. Они скандируют: «Тройка» — вон с Кипра!», «Народ, проснись, у тебя пьют кровь!» и «Смерть Меркель».14:50 ВВП Кипра в этом году может сократиться на 10%, полагает адъюнкт-профессор экономики в Университете Кипра Андрос Куртеллос (Andros Kourtellos).

«Радикальное сокращение банковского сектора вместе с дальнейшими мерами экономии и кредитным кризисом приведут к беспрецедентному сокращению (ВВП) и в номинальных, и в абсолютных значениях... Перед этим банковским шоком я ожидал сокращения ВВП на 4%, но сейчас эта цифра может легко достичь 10%. Я также ожидаю, что безработица вырастет более чем до 20% к концу года», – сказал он.

Официальный прогноз по безработице – 10,8% к концу 2013 года, спад ВВП – около 3,5%.
14:37 Латвии запретили принимать российские деньги, уходящие с Кипра. По данным некоторых СМИ, это было сделано представителями ЕЦБ.

«Нашим латвийским друзьям было ясно сказано – если вы хотите присоединиться к еврозоне, вы не должны обеспечивать приют российским деньгам, утекающим с Кипра», – цитирует латвийский портал слова своего источника.

Источник РИА «Новости» в бюджетно-финансовой комиссии сейма (парламента) допустил, что такой звонок имел место, поскольку ЕЦБ не заинтересован в превращении Латвии в «Кипр №2».
13:00 Россия не видит смысла быстро вмешиваться в ситуацию на Кипре, сказал первый вице-премьер Игорь Шувалов. По его словам, российские бизнесмены не слишком пострадали от кипрского кризиса. Такой вывод он сделал в связи с тем, что «острых просьб о помощи чиновники не получали».
12:30 Fitch Ratings понизило рейтинги двух крупнейших банков Кипра до дефолтных уровней: Cyprus Popular Bank (Laiki) до D (дефолта) с В, Bank of Cyprus – до RD (ограниченного дефолта) с В. Такое решение международное рейтинговое агентство приняло на фоне достигнутого в понедельник соглашения по финансовой помощи между властями страны и Еврогруппой, сообщается в пресс-релизе Fitch. Рейтинг еще одного банка – Hellenic Bank – был сохранен на позиции В, но перенесен в список на пересмотр в сторону понижения.

09:00 «Банковские каникулы» на Кипре продлены еще на два дня.

25 марта

21:10 Источники Reuters в ЦБ Кипра сообщают, что «банковские каникулы» закончены: все банки островного государства кроме двух крупнейших возобновят работу завтра. Popular Bank и Bank of Cyprus откроются в четверг.18:00 Ангела Меркель, канцлер Германии, считает, что Кипр спасен, а принятые кипрскими властями решения справедливы.

«Я удовлетворена тем, что решение было найдено, что страна избежит несостоятельности. История с Кипром показала, что страны еврозоны держатся вместе, – цитирует Bloomberg слова Меркель. – Мы всегда говорили, что не хотим спасать банки за счет средств налогоплательщиков, а хотим, чтобы банки спасали себя сами. Это произойдет и на Кипре. Это правильный выход, он возлагает ответственность на тех, кто стал причиной нынешних событий, и так и должно быть».

После Меркель отметила, что далее Кипру нужны приватизация и повышение налогов, а также реформа банковского сектора, которая уменьшит риски возникновения кризисов.

Глава Еврокомиссии Жозе Мануэл Баррозу более трезво смотрит на ситуацию: он полагает, что последствия введения согласованной программы непредсказуемы.

«Я уверен, что программа будет работать, но давайте будем честны. На данный момент мы не можем точно сказать, с какими последствиями столкнется экономика страны», – заявил Баррозу.

Кипр столкнется со значительными вызовами, так как его экономическая модель продемонстрировала свою нежизнеспособность: по словам Баррозу, «следует сфокусироваться не только на финансовой стабильности, но и создании новой реальной экономики».15:20 Президент Путин поручил правительству и Минфину проработать вопрос реструктуризации предоставленного ранее Кипру кредита на 2,5 млрд евро. Об этом сообщил пресс-секретарь главы государства Дмитрий Песков.

«С учетом принятых Еврогруппой решений, Путин считает возможным поддержать усилия президента Кипра и Еврокомиссии, направленные на преодоление кризиса в экономике и финансово-банковской системе этой страны. Путин поручил правительству и Минфину проработать с партнерами условия реструктуризации ранее предоставленного Кипру кредита», – сказал Песков.14:30 Списание по незастрахованным депозитам крупнейшего на Кипре Bank of Cyprus составит около 30%, сообщают российские СМИ со ссылкой на кипрские телеканалы.

«Продолжают грабить награбленное», сказал премьер Медведев о ситуации на Кипре.

«Там, по-моему, продолжают грабить награбленное, поэтому нужно понять, во что вся эта история, так сказать, превратится и каковы будут последствия для международной финансово-валютной системы, стало быть и для наших интересов тоже», – сказал сегодня глава правительства на совещании с вице-премьерами.14:10 Риск дефолта Кипра и выхода страны из еврозоны будет сохраняться на протяжении длительного времени, уверены специалисты международного рейтингового агентства Moody's.

«Едва ли Кипр сможет сохранить статус офшорного финансового центра после этого кризиса», – цитирует The Wall Street Journal слова аналитика Moody's Сары Карлсон (Sarah Carlson).

По ее мнению, Кипр столкнется с продолжительными последствиями ущерба своей репутации финансового центра. Кроме того, страна лишится тех драйверов экономического роста, которые были до кризиса. Moody's сомневается в способности Кипра стабилизировать свое положение.

Однако министр финансов Кипра Михалис Саррис уверен, что угроза дефолта и выхода страны из еврозоны миновала.

«Сегодня завершился длительный период неопределенности и опасности для кипрской экономики… Страна избежала опасности неконтролируемого банкротства. Мы избежали опасности катастрофического выхода страны из еврозоны».

Саррис уверен, что возможность для восстановления у страны есть.13:30 Запланированные меры спасения банковской системы Кипра можно назвать «узаконенным воровством», считает президент Ассоциации российских бизнесменов на Кипре (АРБК) Юрий Пьяных.

«Скажу так: это legalised theft (узаконенное воровство). Это нарушает ряд основополагающих международных соглашений. И если такое действие будет совершено, я представляю, сколько судебных дел будет возбуждено в этой связи и сколько из них будет выиграно», – добавил бизнесмен.

Он сравнил списания в банках с кражей денег из банковской ячейки или гостиничного сейфа в гипотетическом отеле Paradise.

«Вы в панике бросаетесь к менеджерам отеля и говорите: "Ко мне кто-то залез в сейф, пропали деньги!" – "Да нет, не волнуйтесь, – отвечают вам, – просто наш отель находится в сложном положении, поэтому менеджмент отеля решил собрать levy (сбор) с каждого прибывающего клиента". Вот и вопрос: после этого вы когда-нибудь поедете в этот отель?»11:10 ЦБ Кипра установил лимит в 100 евро в день на снятие наличных денег в банкоматах всех кредитных организаций. Сделано это для того, чтобы избежать массового оттока капитала. По словам представителя Cyprus Popular Bank (Laiki), запрет будет действовать, по меньшей мере, до вторника. Завтра, как ожидается, закончатся «банковские каникулы» на Кипре.10:00 Кипр определился с планом спасения. Сегодня ночью тройка международных кредиторов (Евросоюз, Европейский центральный банк и МВФ) и президент Кипра Никос Анастасиадис заключили в Брюсселе предварительное соглашение о финансовом спасении Кипра при выполнении им ряда условий, сообщает Reuters.

В соответствии с соглашением, второй по размеру банк Кипра – Laiki – будет разделен на две части с «хорошими» и «плохими» активами. «Хорошие» активы перейдут в крупнейший банк страны – Bank of Cyprus. А банк Laiki с «плохими» активами будет впоследствии ликвидирован, а потери будут компенсированы только владельцам вкладов размером менее 100 тысяч евро.

Незастрахованные депозиты свыше 100 тысяч евро в Laiki будут заморожены на период реструктуризации и ликвидации кредитного института (какое время он продлится, неизвестно). Помимо незастрахованных депозитов, заморожены будут и средства держателей облигаций банка. Из-за этих действий крупные вкладчики банков – и Laiki, и Bank of Cyprus – могут потерять до 40–60%, пишет FT. В общей сложности на Laiki и Bank of Cyprus приходится около половины всех депозитов на Кипре.

Кипр же в результате этих действий, как ожидается, получит 4,2 млрд евро. Тогда Еврокомиссия, ЕЦБ и МВФ выделят 10 млрд евро, что позволит спасти страну от дефолта.

«Это в интересах населения Кипра и Европейского союза», – заявил президент Кипра Никос Анастасиадис и отметил, что он удовлетворен результатами.

Читайте также – Кипр фактически вышел из еврозоны → 

22 марта

20:00 Moody's понизило долгосрочные кредитные рейтинги трех крупнейших кипрских банков – Bank of Cyprus, Cyprus Popular Bank и Hellenic Bank – на одну ступень с Caa2 до Caa3. Прогноз по рейтингам банков Кипра агентство оценивает как негативный. 18:15 Тройка отвергла предложенный властями Кипра план по спасению экономики, сообщает Financial Times. Кредиторы против национализации средств пенсионного фонда; против эмиссии гособлигаций, выплаты по которым предлагалось производить с будущей прибыли от разработки газовых месторождений и против разделения на «хорошую» и «плохую» части второго по величине банка Laiki.

«Было обсуждение первоначального плана списаний по депозитам, но он снова вызвал возражения ЦБ Кипра», – сказал источник издания. Сообщается также, что канцлер ФРГ Ангела Меркель заявила о неприемлемости национализации средств пенсионного фонда.

Стороны начали новый раунд переговоров.16:30 Президент Bank of Cyprus Андреас Артемис призывает политиков принять предложение о разовом налоге на вклады свыше 100 тысяч евро. В противном случае, по его мнению, вкладчики полностью потеряют свои средства.

«Это должно быть понятно всем, гражданам и политикам, и особенно 56 депутатам парламента, что, как только выяснилось, что нет каких-либо альтернатив, не должно быть дальнейших задержек в принятии предложения Еврогруппы ввести налог на депозиты свыше 100 тысяч евро для спасения нашей банковской системы», – заявил Артемис.

Крах банковского сектора приведет к немедленной и полной потере всех депозитов выше 100 тысяч евро и к остановке обслуживания кредитов.

«Это означает немедленное закрытие предприятий. Это означает немедленную потерю тысяч рабочих мест, и не только в банковском секторе», – продолжил он.

Последуют социальные волнения, связанные с ростом безработицы, потерей недвижимости и другого имущества тысяч граждан, которое они вынуждены будут продавать.15:11 Стало известно о том, что Кипр достиг соглашения с Афинами о покупке греческими банками филиалов кипрских банков в Греции. По словам пресс-секретаря правительства Кипра Христоса Стилианидиса, достигнутое соглашение создает для Кипра благоприятные условия.

Заинтересованность в покупке кипрских активов выразили три крупнейших греческих банка – National Bank of Greece, Alpha Bank, Piraeus Bank, сообщает Reuters. Потенциальными продавцами являются кипрские банки Cyprus Popular Bank, Bank of Cyprus и Hellenic Bank.14:50 В ближайшие часы будет принято решение о плане спасения Кипра. По словам официального представителя кипрского правительства Христоса Стилианидиса, Кипр и представители международных кредиторов вышли на финишную прямую переговоров по спасению экономики острова.

«В последующие часы мы должны будем принять важные решения, чтобы сделать жесткий выбор, стоящий перед нами... Предстоящие часы определят будущее страны, – сказал он, отказавшись сообщить подробности: – Мы не можем проводить переговоры в открытую».14:30 Дмитрий Медведев заверил, что Россия готова для дальнейшего обсуждения вариантов поддержки Кипра.

«Мы не закрыли двери, мы не сказали, что мы не будем ничего обсуждать: ничего не хотим слышать, Кипр – это просто государство – член Евросоюза, отстаньте от нас. Действительно, у нас есть там экономические интересы, но мы будем и готовы обсуждать различные варианты поддержки этого государства, тем более что мы уже поддержку оказывали и кредит когда-то дали, но после того, когда будет выработана окончательная схема с участием государств Евросоюза и самого Кипра. Только в этом случае Россия сможет подключиться к процессу», – сказал он.13:50 ЕЦБ предлагает ограничить суммы изъятия средств в банкоматах Кипра для того, чтобы избежать массового снятия средств со счетов после завершения «банковских каникул».

Кроме того, обсуждается возможность заморозки сберегательных вкладов и введение запрета на осуществление банковских переводов без предварительного согласования с Центробанком Кипра.12:00 Парламент Кипра поддержит разработанный правительством план спасения экономики независимо от того, одобрит ли эти меры Еврогруппа или нет, заявил председатель кипрского парламента Яннакис Омиру перед голосованием.

«Меры, которые мы принимаем, по крайней мере обеспечат суверенные права Кипрской Республики, – сказал Омиру в эфире телеканала Mega. – Нам не оставляют никакого другого варианта, кроме как искать решение без механизма европейских структур и без тройки».

Омиру также обвинил Германию в том, что она «в своих геополитических интересах организовала атаку с целью уничтожить кипрско-российские отношения».11:00 Предложения кипрской стороны Москву не заинтересовали, заявил министр финансов РФ Антон Силуанов.

«Вчера провели последний раунд переговоров. Переговоры закончились... Их предложения были следующие: создать госкомпанию с передачей активов газовых месторождений и предложить российским инвесторам войти, купить облигации с последующим вхождением в акции. Наши инвесторы рассмотрели этот вопрос, интереса не проявили», – сказал министр.

«Вопрос о предоставлении госкредита не рассматривался, потому что европейская сторона установила предел долга, сверх которого они не должны выходить. А предоставление кредита – это превышение этого порогового значения, – отметил министр. – Ждем решения тройки, исходя из этого будем реагировать, принимать решение по нашему участию в части реструктуризации долгов».10:30 Кипр не смог договориться с Россией о финансовой поддержке, сообщает Bloomberg со ссылкой на кипрского министра финансов Михалиса Сарриса. Кипрская делегация просила продления сроков погашения кредита на 2,5 млрд евро и новый кредит в несколько миллиардов евро в обмен на долю в банках и энергетических активах островного государства.

«Я думаю, мы не сможем получить ту поддержку, которую мы хотели получить – финансовую помощь. Мы пока не готовы согласовать окончательное решение по этому вопросу. Но мы должны вернуться домой, потому что все становится еще более серьезным», – сообщил Саррис.09:30 Киприоты опровергают сообщения о том, что не хватает наличных денег из-за «банковских каникул». Ранее говорили, что многие кипрские магазины не принимают кредитные карточки и не выдают сдачу монетами, запас которых нельзя пополнить в банках.09:20 Правительство Кипра вводит ограничения на движение капитала из-за «чрезвычайного положения» в экономике. Греческое издание опубликовало документ, в котором говорится об «очень критической ситуации»: значительный отток депозитов угрожает дестабилизацией финансовой системы страны и самому существованию кредитных учреждений.07:45 Большинство вкладчиков не пострадают в случае принятия закона о реструктуризации Cyprus Popular Bank: будут сохранены застрахованные вклады 361 тысячи из 371 тысячи вкладчиков банка. Об этом сообщил журналистам и.о. председателя пропрезидентской партии Демократический сбор Авероф Неофиту, добавив, что законопроект помогает собрать 3,5 млрд евро вместо 5,8 млрд евро, которые требует собрать Еврогруппа как условие предоставления помощи.

«Если мы не примем закон, я бы не хотел видеть, как закрывают [банки] на замки», – сказал Неофиту.07:00 Сегодня состоится заседание парламента Кипра по новому плану спасения экономики страны, сообщает Reuters. Пакет мер, внесенный правительством на рассмотрение, предусматривает небольшой налог на банковские депозиты, а также финансовое содействие со стороны России. В случае одобрения пакета «тройкой» международных кредиторов и прохождения его в парламенте Кипр получит ожидаемую помощь от Еврогруппы в размере €10 млрд.00:00 Standard & Poor's понизило долгосрочный кредитный рейтинг Кипра на одну ступень – с ССС+ до преддефолтного ССС, прогноз негативный. Причиной изменения рейтинга S&P назвало кризис банковского сектора Кипра и отсутствие прогресса в работе над новой программой стабилизации сектора.

21 марта

Дмитрий Медведев заявил, что на Кипре заблокированы средства российских госкомпаний.

«У нас большое количество открытых публичных структур работает через Кипр, у них сейчас заблокированы деньги по непонятным причинам. Потому что источник этих денег очевиден, эти деньги везде предъявлены, это и государственные структуры. Именно поэтому мы вынуждены занимать такую достаточно твердую позицию в отношении событий вокруг Кипра и урегулирования задолженности Республики Кипр», – сказал он, не уточнив, какие именно госкомпании «сидят» на Кипре. 

Евросоюз установил дедлайн для решения кипрского вопроса – 25 марта. До этого срока ЕЦБ будет предоставлять ЦБ Кипра необходимую ликвидность в рамках программы Emergency Liquidity Assistance, а потом сможет помогать Кипру, только если программа ЕС по выходу из кризиса будет принята. 

Кипр не просит Россию о новом кредите, а ведет переговоры об инвестициях в банковский сектор и природный газ, поскольку кредит не поможет острову, заявил агентству Reuters министр финансов Михалис Саррис. По словам Сарриса, кредит Кипру уже не поможет. Кипр попросил Россию реструктурировать выданный ему в конце 2011 года кредит на 2,5 млрд евро, продлив его на пять лет и снизив ставку до 2,5% с 4,5%.