Центральный банк России разослал территориальным управлениям письмо с рекомендациями, как выявлять среди заемщиков «не ведущие никакой реальной деятельности» компании. Об этом сообщают «Ведомости» со ссылкой на письмо, имеющееся в распоряжении издания. Таким образом ЦБ намерен повысить качество дистанционного надзора, утверждают два банкира. Издание отмечает, что Банк России для начала рекомендует изучить внутренние документы компаний и выяснить, прописан ли в них «минимальный перечень обстоятельств, которые свидетельствуют о возможном отсутствии у компании-заемщика реальной деятельности». Регулятор также объясняет, какие дополнительные признаки должны вызывать подозрения. Среди них – использование компанией неденежных форм расчетов, не соответствующих виду ее деятельности (вексель, бартер, зачет, уступка прав требований), систематическое исполнение обязательств по долгу и процентам за счет средств, поступивших по договору займа от третьих лиц, и осуществление на постоянной основе операций лицами, не являющимися сотрудниками компании. ЦБ в своем письме рекомендует уделять особое внимание клиентам, которые занимаются торговлей и операциями с ценными бумагами, а также компаниям с низкой долей платежей в бюджет. В письме проясняется, как определить нереальную деятельность заемщика, и содержится совет запрашивать документы по заемщикам. В случае необходимости регулятор предлагает установить контроль за производственным процессом. По словам одного из банкиров, эти рекомендации говорят об усилении надзора, детальном анализе банковских активов, фактически – о ручном режиме надзора. При этом собеседник издания отмечает важность такого надзора, поскольку во многих рухнувших банках в большом количестве были компании без реальной деятельности. Ранее Центральный Банк России разослал письмо территориальным учреждениям, в котором сообщил о решении оценивать банки на основании экспертного анализа их сделок с акционерами. Согласно письму регулятора, оценка банковских активов должна представлять собой экспертное суждение об их качестве и возможных реальных потерях банка, кроме того, она должна исходить из анализа экономической природы банковских операций. Читайте также:
• ЦБ изменит концепцию надзора за банками →
