Фото: pixabay.com
С 10 января в России вступили в силу поправки в так называемый «антиотмывочный» закон, согласно которым финансовая разведка получила право контролировать почтовые переводы от 100 тысяч рублей и транзакции на лицевых счетах мобильных операторов на аналогичную сумму. Росфинмониторинг начал собирать сведения обо всех операциях физлиц с наличными, токенами и криптовалютой от 600 тысяч рублей и любых сделках с недвижимостью от 3 млн рублей.
Законодатели уверяют: основная цель принятых поправок – борьба с коррупционерами, терроризмом и отмыванием денег, рядовых законопослушных граждан новеллы не коснутся. Однако юристы могут с этим поспорить. Полученную информацию о любом человеке финразведка вправе передать МВД или налоговой. И вот тогда любому придется объяснять, откуда у него деньги, и даже столкнуться с неприятными последствиями таких разбирательств. «Деньги» разобрались, что теперь запрещено и можно ли обойти запреты.
«Наличные – это сфера, которая чаще всего используется для коррупционных … и прочих недобросовестных операций. Поэтому, очевидно, контроль за наличными более пристальный, чем за безналичными операциями. Тем более можно проконтролировать операции с наличными при снятии, при какой-то сделке, а дальше след наличных может потеряться. Дальше они будут ходить вне банковской системы», – так объяснял ТАСС необходимость поправок глава Комитета Госдумы по финансовому рынку и один из авторов законопроекта Анатолий Аксаков. По его словам, когда принимался закон «что-то было упущено», поэтому власти решили расширить перечень подконтрольных транзакций. Запрета на операции с крупными суммами поправки не вводят, но информация о них должна поступать в Росфинмониторинг, говорит он. А дальше уж финразведка сама разберется, давать ли делу ход, «исходя из анализа операций и лица, которое эту сделку осуществит».
Приятная особенность нашего карго-культа - как только на западе изобретут какую нибудь ущемляющую права населения хрень вроде FATF, родное государство мигом её внедряет ссылаясь на «мировой опыт». А вот другое что…
А что же будет теперь с крохотным домишкой одного гражданина за 100 лярдов?
<Но есть и хорошие новости: предоставлять такие документы придется лишь по новым транзакциям, в текущей версии закон обратной силы не имеет, успокаивает Цветков>
Так что все нормально.
Автору: новеллы это в русском языке и есть новеллы, а novelty - это нововведения по-русски.
Желаете сумничать - изучите матчасть.
Цитата по Викисловарю:
Новелла
книжн., юр. новое положение в законодательстве; позднейшее дополнение к какому-либо своду законов, уставу и т. п.
Ничего страшного в Законе нет. Важны детали, как он будет осуществляться на практике. Плохо то, что закон вступил в силу, а порядок его осуществления исполнителям не ясен.
Вот покупали дочке квартиру, у нее доходов на покупку нет, скидывались всей семьей, что было бы с такой сделкой сегодня? Ответ не ясен. Прошло предложение оформлять дарение денег, но не потребует ли государства с него 13% подоходного налога?
Нарушен важный принцип: закон должен быть отработан до полной ясности для людей прежде, чем вступить в законную силу. По-моему в случае финансовой помощи, у родственников лучше взять деньги взаймы и даже под проценты, чтобы не взыскали налог за выгоду от беспроцентной ссуды. Или я тут ошибаюсь? Правда, давно не занимаюсь налогами ни практически, ни теоретически, возможно, чего-то не понял.
Не потребует, если дарят именно деньги
если родитель ребёнку дарит, то не взимается - это легко подтвердить у нотариусов, через которых это проходит.
По-моему, с дарения не взимается НДФЛ, но кто же знает, что они придумают завтра..
Вообще-то взымается (за исключением родственников 1 и 2 категорий )
вообще-то нет, если это просто деньги (п. 18.1 ст. 217 НК РФ)
Вы его внимательно прочитали?
“Доходы, полученные в порядке дарения, освобождаются от налогообложения в случае, если даритель и одаряемый являются членами семьи и (или) близкими родственниками в соответствии с Семейным кодексом Российской Федерации (супругами, родителями и детьми, в том числе усыновителями и усыновленными, дедушкой, бабушкой и внуками, полнородными и неполнородными (имеющими общих отца или мать) братьями и сестрами)”
То есть уже если тётка делает подарок племяннику - племянник обязан заплатить с подарка НДФЛ
"Вот покупали дочке квартиру,"
идите и читайте исходный комментарий
Во Франции сделки наличными свыше 1000 евро запрещены.
.
Хранить дома более 10000 запрещено.
И т.д.
update: про хранение - это неверная информация, см ниже
Какая жестокость!
В «хранить дома более 10000 запрещено» что-то как-то не верится. Другое дело, что нормальный человек так делать не будет, но я не представляю на каком основании это в принципе можно запретить в цивилизованном (то есть правовом) государстве.
Вы правы!
Я более подробно почитал. Выяснилось, что хранить можно, без верхнего предела, но нужно декларировать.
Декларация сумм (включая чеки) более 10 тыс евро обязательна при их перевозке, я понял так что при любом физическом перемещении за пределы страны, даже внутри Евросоюза.
Ограничение по наличным при выплате зарплаты : 1,5 тыс в мес. При покупке земли или дома ограничение на наличные 3 тыс.
Всё делается на основании борьбы с отмыванием денег и их утаиванием от налогообложения.
См. plafonds по верхним пределам:
https://www.service-public.fr/particuliers/vosdroits/F10999
Про декларацию при перемещении сумм от 10тыс евро:
https://www.douane.gouv.fr/particuliers/vous-voyagez/argent-titres-ou-valeurs
Ну про зарплату и покупки понятно.
Да и мне кажется, что тут сравнения с Западом в принципе не имеют смысла. Там государство - это что-то вроде службы быта. Оно оказывает тебе (то есть обществу в целом, но и тебе в том числе) услугу, а ты за неё расплачиваешься своими налогами. Можно бесконечно спорить о том, какие из этих услуг навязаны, какие действительно необходимы, а нельзя ли подешевле и так далее, но базовый принцип никем не оспаривается и более-менее реализуется на практике. А в РФ это история типа «деньги сюда давай, а как и на что мы их потратим - не твоего ума дело, пшёл вон отсюда, дурак». И это слегка бесит.
У нас тоже есть Федеральная Служба Быта
Так термин "государство" на "Западе" и в РФ обозначает совсем разные по смыслу вещи. Это, в общем-то, не новость. Чему уж тут беситься. Замечательный пример из 2020 - де-факто отказ невозвратно расходовать всякие резервные фонды на население и малый бизнес сверх символических крох. Оно и верно, кто ж личный фонд Правителя/"общак" на чернь будет бросать, не смешно.
Все хорошо в статье, за исключением базового посыла о том, что покупать что-то на деньги неизвестного происхождения, на доходы, с которых не уплачены налоги, покупать так, чтобы не заплатить налоги - это ок. А вот попытки государства этому препятствовать - это плохо. Спорный посыл
Это может быть ок, когда государству что-то подобное действительно понадобится для борьбы с отмыванием денег, коррупцией, терроризмом, взятками и тп, и мы можем быть хоть в какой-то степени уверены в том, что эти инструменты используются по назначению. Пока же для того, чтобы, например, расследовать самую большую взятку в истории (как минимум) России, ничего этого не нужно. А значит, нужно всё это для чего-то другого. Я бы предположил, что это один из этапов практической реализации программы «люди - наша новая нефть». Не знаю как вам, но мне неприятно ощущать себя чьей-то нефтью.
Всё хорошо в твоем комментарии, кроме базового посыла, что государство у нас честное и заботится о гражданах, а не о своих дворцах и яхтах (о наполнении кормушки). Если даже мы все дружно забудем про сотни заголовков о прокурорских игровых домах и бандах убийц из ФСБ (Тюмень), которые имеют неограниченный доступ к нашим персональным данным (без решения суда, просто по запросу любого оперативника), то всё равно остаётся понимание, что Большой цифровой Брат нужен в этой стране только с преступной целью продолжать наращивать децильный коэффициент.
Во-первых, в статье не было никаких "плохо" и "ОК", это Вам, наверно, померещилось. А во-вторых - Вы серьёзно считаете, что наше государство в самом деле озабочено законностью доходов граждан? Мне кажется, что оно озабочено совершенно другим...
Базовый посыл он на то и базовый, что все нормальные люди его сами понимают, в отличии от всякой провластной сволочи
Калоанализатор для борьбы с санкционной продукцией все ближе )
Это уже никакая не финразведка. Это продразверстка 21 века.
Продали квартиру - ждите подброса наркоты от верных путиноидов, раньше было редко, теперь после каждой сделки.